オレオレ詐欺の進化系である、劇場型詐欺の一種です。
気が付くと、キャッシュカードを第三者に手渡してしまい、暗証番号まで教えてしまっています。
還付金詐欺は一定の金額ですが、キャッシュカード詐欺盗は口座の預金をすべて引き出されてしまいますので、かなり恐ろしい詐欺です。
還付金の流れからキャッシュカード詐欺盗になることもあります。
流れはこんな感じです。
カードを封筒に入れさせるパターン
（警察官から電話）
あなたのキャッシュカードや銀行口座が悪用されていることがわかりました。
近いうちに銀行から連絡があると思いますので、手続きをお願いします。
あら、それは大変！
（銀行から電話）
銀行口座を保護するための申請手続きで、キャッシュカードを確認したいので、ご自宅に伺います。
キャッシュカードは何枚ありますか？
あらあら、よろしくお願いします。
うちはカードは2枚ですね。
（自宅にて）
手続きを行いますので、この専用の封筒にキャッシュカードと暗証番号を書いたメモを入れてください。
キャッシュカードを封印して、他のカードが偽物かどうか調べます。
2枚のキャッシュカードを入れてください。
わかりました。
（2枚のキャッシュカードを入れて、暗証番号のメモも入れる。）
（封筒に封をして）
開封されないように、封筒に封印をしますので、印鑑を持ってきてください。
はいはい。
（印鑑を取りに奥の部屋に）
（偽のカードが入った別の封筒と差し替える）
お待たせしました。
ここに印鑑で封印をすればよいのね。
（印鑑で封印をする）
封印ありがとうございます。
手続き完了の連絡をさせていただくまで、封筒を開けずに大事に保管してくださいね。
こうして、キャッシュカードが盗まれ、カードと暗証番号を使って、口座からお金が引き出されます。
「銀行協会」等の名称を語ることもありますので注意が必要です。
キャッシュカードを預かるパターン
（市役所から電話）
健康保険の還付金があるのですが、口座に入金ができないようです。
銀行から連絡があると思います。
あらら、そんなことがあるのかね。
（銀行から電話）
キャッシュカードが新しくなって、ICカードに交換する必要があります。
ご自宅に伺って手続きしますね。
わざわざすみません。
よろしくお願いします。
（自宅にて）
ICカード交換の手続きを行いますので、現在のキャッシュカードをお預かりします。
こちらの書類に記載をお願いします。
（口座名や口座番号や暗証番号を書かせる）
それでは、手続きが終わりましたら、また、ご連絡をさせていただきますね。
（預り証を渡して、キャッシュカードを持って帰る）
こうして、キャッシュカードが盗まれ、カードと暗証番号を使って、口座からお金が引き出されます。
封筒を使った手法は、一時期、ものすごく流行った手法です。
手元に封筒に入ったキャッシュカードがありますので、発覚までに時間がかかるのが特徴です。
気がついた時には、口座の中身は空っぽに。
犯人を見つけることは、ほぼ不可能です。
劇場型は演技をする人が必要ですので、短期間にエリア集中で行います。
新聞などをチェックして、このような記事を見かけたら、自分の家にも電話がかかってくると思いましょう。
